【検証済】FXは売りポジの方が儲かる話【コロナショック無縁】

FX

当初は、高金利に惹かれ買いポジで入った

日本は低金利ですね。

日本の政策金利は、マイナス0.1%

政策金利は、市中銀行の普通預金の金利などと基本的に連動するので、銀行にお金を預けてもほとんど金利はもらえないのが現状です。

一方、世界に目を向けると日本より金利の高い国がたくさんあります。

というか、ほとんどすべての国は日本より政策金利は高いです。

FXでは、スワップポイントという金利のようなものがもらえたり、支払ったりするのですが、このスワップポイントとは、通貨間の金利差の交換(スワップ)と説明されます。

例えば、ドル円を買った場合、円よりドルの方が金利が高い(本記事執筆時で約0.2%)ので、その金利差をスワップポイントとして受け取ることができます。

ドルは円に比べたら高金利なのですが、新興国の政策金利は更に高く、トルコリラ8.75%、メキシコペソ5.5%、南アフリカランド4.25%などとなっています。

FXでは、証拠金の25倍までの取引ができるので、といっても、さすがに25倍はリスクが高すぎるので3倍程度に抑えたとしても、証拠金に対し、12~24%程度のスワップポイントを受け取ることができます。

日本の銀行に円のまま預金しているのがバカバカしくなるほどのスワップポイントを受け取ることができる訳です。

私も、FXを始めた当初はそう考えて、これらの新興国通貨を買っていました。

インフレという世界の常識を知る

しかし、この方法では、短期的に利益を出すことは出来ても長期的に利益を出すことはできません

というのも、新興国のインフレは凄まじいものがあります。

経済の安定しているアメリカでさえ日本に比べたらインフレです。

日本にいると気がつきませんが、世界の常識はインフレなのです。

インフレとは、物価上昇とも言われますが、裏を返せば通貨価値の下落です。

インフレ国の通貨を持っていると対円ではすさまじい勢いで下落してしまうのです。

この記事で言いたいことからは横道にそれますが、海外旅行などに行き外国の通貨を持っている場合は、すぐに換金すべきです。

外貨預金ならまだ金利がもらえるので(しかも、円の金利より大抵高い)まだよいのですが、現金で持っていると金利もつかないうえに現地国のインフレ率分だけものすごい勢いで価値が下がっていくからです。

戦略の見直し

この現実を踏まえ、FXではどのように戦略を立てるべきかですが、売りポジなら、通貨の価値は基本的に下がり続けるので利益が出せる一方で、スワップポイントは支払い続ける必要があります。

結局、通貨下落による差益とスワップ支払額の綱引きになるわけです。

FXを行う場合、FXの口座を開設する必要がありますが、通貨自体の価格は、どの証券会社でもほぼ同じです。

一方、スワップポイントについては、証券会社ごとでかなりの差があります。

そこで、私は、「物価上昇率>スワップポイントの負担率」である証券会社を見つけその口座で売りのポジションを持っていれば長期的には儲かるのではないかという結論に至りました。

例えば、この記事を書いている2020年5月23日現在、トルコリラ円は、1万通貨が157,900円です。

また、LIGHT FXでは、トルコリラ円1万通貨の売りポジの1日当たりのスワップポイントは3円となっています。

したがって、スワップポイントの負担率は、0.69%(=3円/日×365日/157,900円)

物価上昇率がこの0.69%より高ければ、スワップポイントを負担してもそれ以上にトルコリラの価値が下がるのでトータルでは利益がでるはずなのです。

直近で発表されているトルコの物価指数は、2020年4月で10.94%!!

おわかりいただけたでしょうか?

トルコリラ円を売りポジで持っていれば、通貨は10.94%のスピードで下落していくのに対し、スワップポイントはたったの0.69%しか負担しなくてよいのです。

私は、チャートは読めませんし、サラリーマン会計士なので平日の昼間からパソコンとにらめっこしている時間もありません。

ただ、気にしているのは、世界各国(主に新興国)の物価指数と各証券会社のスワップポイントだけです。

上記の公式にあてはめもっともパフォーマンスの良い通貨と証券会社を見つけてポジションをとって放置しているだけです。

この運用方法はどこにも書いてないので、私が仮説を立て運用をはじめて約3年が経ちますが、すでに500万円以上を貯めることができました。

特筆すべきは、ほぼコンスタントに、例えば週単位では損している週もありますが、記憶に新しいコロナショックを含めても月単位では損を出したことは1度もありません

FXというハイリスクのイメージの強い金融商品において、3年間、コンスタントに勝ち続けているというのは驚異的なことだと自分自身考えています。

ご参考までに

以上がこの記事で言いたいことですが、勉強熱心な皆さんのために以下も記載しました。

私は、「売り」をお勧めしていますが、「買い」でもよいのではないかというご質問を頂くこともあります。

確かに、理論上は、上記の公式にあてはめ、「物価上昇率<スワップポイントの受取率」になるような証券会社を見つけることができれば買いポジでも利益が出せます。

しかし、この方法をお勧めしない理由は大きく2点あります。

利益を出しやすい通貨は、どうしても物価上昇率の高いトルコ、南アフリカ、メキシコなどの新興国になりますが、これらの国の通貨は急落はあっても急騰することはまずないからです。

これは、過去のチャートをyahoo!ファイナンスなりでご確認いただければ自明です。

これも日本にいるとなかなかわからないことですが、日本は失われた30年だの、平均年収が下がってるだの、GDPで中国に負けただの暗い話ばかりですが、なんだかんだで、新興国に比べたら、政治も経済も安定しています。

日本経済が右肩下がりなのは間違いないでしょうが、FX的に大事なのは、安定的に右肩下がりということです。ギザギザになっていないことがポイントです。

余談になりますが、今この記事を書いている現在もアルゼンチンがデフォルトを起こしたとのニュースが入ってきています。

新興国通貨全体に波及して急落してくれるのではないかとワクワクしています。

第2に、これは、私の推測なのですが、FX会社は、買いのスワップポイントを渋ります。理論上は、政策金利の差分が受け取れるはずですが、そこから証券会社が少し抜いていると考えられ、計算上、政策金利の差分ほど買いのスワップポイントはもらえないケースが多いです。

人間の本能として、何となく、買いから入ってしまうから証券会社も買いのスワップを厳しめに設定して自分たちの取り分を確保しているのかもしれません(それでも日本の普通預金口座の金利に比べたら十分高いわけですし)。

具体例を挙げると、先に挙げたトルコリラのケースですと、物価上昇率(=通貨下落率)以上にスワップポイントをもらわないとトータルの利益が出せないことになりますが、物価上昇率の10.94%は、1日に換算すると、47円(=157,900円×10.94%÷365日)。

この金額は、買いのスワップポイントが最も高いYJXでさえ18円/日と下回ってしまっているのが現状です。

注意点

証券会社の口座は作れるだけ作っておいたほうがよいです。

スワップポイントは証券会社ごとに違うというお話をしましたが、低負担だった証券会社がなぜか急に高いスワップポイントを求めてきたりすることも時々あるからです。

また、トルコリラに強い証券会社(今ならLIGHT FX)、南アフリカランドに強い証券会社(これも今ならLIGHT FX)、メキシコリラに強い証券会社(今なら岡三証券)など、証券会社ごとに得手不得手もあります。

最後に

はっきりいって、たくさんある証券会社のどこがよいのか探すのは結構大変ですので、私は、下記のサイトを参考にさせていただいてます。

ご参考になれば幸いです。

経済指標(物価、政策金利等チェック用):

経済指標カレンダー|みんかぶ FX/為替
これから発表される各国の主要経済指標発表カレンダー。指標ごとの重要度、今回予想値、前回発表値、さらに前回発表時にどれくらいドル円が変動したかがわかる情報をご覧いただけます。また、発表結果は速報で画面表示します。さらに、前回より過去のデータを数年分遡ってご覧いただけるページもございます。どこよりも速い!経済指標情報はみん...

最適証券会社確認用:

スワップポイントサヤ取り(異業者両建)【本日の最適組合せ】 安定してやるための方法公開
スワップポイントサヤ取り(異業者両建)の低リスクなやり方についてまとめています。

コメント

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